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title: Solutions de placement et d'investissement | HODAS Finance
description: "Trésorerie court, moyen et long terme, OPCVM, assurance vie, private equity, épargne salariale : les solutions HODAS Finance, CIF à Bordeaux."
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Architecture ouverte

# Des solutions sur-mesure *pour chaque objectif*

Placement de trésorerie, investissement financier et optimisation fiscale : HODAS Finance sélectionne, en architecture ouverte, les solutions adaptées à votre situation, en toute transparence sur les frais et sur sa rémunération.

[Placement de Trésorerie](https://www.hodas-finance.com/nos-solutions#tresorerie) [Investissement](https://www.hodas-finance.com/nos-solutions#investissement) [Optimisation Fiscale](https://www.hodas-finance.com/nos-solutions#fiscal)

Partie 1 / 3

## Placement de *Trésorerie*

Vos excédents de trésorerie peuvent être placés selon leur horizon de disponibilité. Nous structurons votre liquidité en trois horizons, en recherchant pour chacun le meilleur équilibre entre rendement, risque et liquidité.

Inférieur à 12 mois

### Court terme

**Objectif :** Sécurité & Liquidité

- Comptes à terme
- OPCVM Monétaires
- Certificats de dépôt

Disponibilité des fonds

Entre 1 et 3 ans

### Moyen terme

**Objectif :** Rendement & Protection

- Contrats de capitalisation
- Dépôts à terme
- Obligations court terme
- Produits structurés à protection du capital à l’échéance

Préserver le pouvoir d'achat

Supérieur à 4 ans

### Long terme

**Objectif :** Valorisation du Bilan

- Private Equity
- Dette privée
- Immobilier d'entreprise
- Produits structurés

Création de valeur

Hors comptes et dépôts à terme, ces supports présentent un risque de perte en capital ; la protection du capital des produits structurés ne vaut qu’à l’échéance et hors défaut de l’émetteur. Certains supports imposent une durée de blocage ou une liquidité réduite. L'éligibilité des supports est vérifiée selon les règles propres à chaque organisme.

Partie 2 / 3

## Investissement *Financier & Immobilier*

Nous sélectionnons en architecture ouverte des solutions sur les principales classes d'actifs. Chaque recommandation est fondée sur votre profil, vos objectifs et votre horizon de placement.

Investissement immobilier

### Immobilier & SCPI

L'immobilier est une composante fréquente d'une allocation patrimoniale diversifiée. Nous vous donnons accès à des solutions allant de la pierre-papier jusqu'aux Club Deals sur des actifs de bureaux ou logistiques, habituellement réservés aux institutionnels.

Revenus potentiels Diversification Actif réel Transmission

**SCPI** Sociétés Civiles de Placement Immobilier : revenus locatifs mutualisés, accessibles dès quelques milliers d'euros. Revenus et capital non garantis, liquidité limitée.

**Club Deals Immobiliers** Investissement collectif direct dans des actifs de bureau, logistique ou résidentiel, avec une durée de détention longue.

**OPCI / SCI** Fonds immobiliers diversifiés intégrant une poche de liquidités pour davantage de flexibilité.

**Immobilier d'entreprise** Entrepôts logistiques, bureaux, locaux commerciaux loués à des entreprises.

Gestion collective

### OPCVM

Les Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières offrent une exposition diversifiée aux marchés financiers, avec une liquidité généralement quotidienne. Notre sélection s'appuie sur l'analyse des performances, des risques et des équipes de gestion.

Liquidité quotidienne Diversification mondiale Gestion active ESG disponible

**Fonds Actions** Exposition aux marchés actions mondiaux, sectoriels ou thématiques (technologie, santé, ESG…).

**Fonds Obligataires** Obligations souveraines et d’entreprises, avec une sensibilité aux taux maîtrisée.

**Fonds Diversifiés** Allocation multi-actifs gérée activement selon votre profil de risque.

**Fonds Monétaires** Placement des liquidités avec un rendement lié aux taux court terme, non garanti.

Enveloppe fiscale

### Assurance Vie

L'assurance vie est une enveloppe souple, qui bénéficie d'un cadre fiscal et successoral spécifique. Nous sélectionnons des contrats de plusieurs compagnies offrant un large choix d'unités de compte, sans nous limiter à un seul assureur.

Cadre fiscal spécifique Transmission Multi-supports Architecture ouverte

**Fonds euros** Capital garanti par l'assureur, selon les conditions du contrat. Rendement variable d’une année sur l’autre.

**Unités de compte** Accès à de nombreuses classes d'actifs (actions, obligations, immobilier, Private Equity), avec un risque de perte en capital.

**Contrats de capitalisation** Version adaptée aux personnes morales (SCI, holding), avec une fiscalité propre.

**Clause bénéficiaire sur-mesure** Rédaction personnalisée de la clause bénéficiaire, en lien avec votre notaire si besoin.

Marchés privés

### Non coté : Private Equity

Le Private Equity permet d'investir dans l'économie réelle, sur un horizon long. Nous sélectionnons des fonds et des opportunités de co-investissement habituellement réservés aux investisseurs institutionnels. Ces placements présentent un risque de perte en capital et une liquidité très réduite pendant la durée de vie du fonds.

Économie réelle Diversification Horizon long Horizon 5 à 10 ans

![Enseignes d'ateliers de faïence à Moustiers-Sainte-Marie](https://images.unsplash.com/photo-1784897224148-311f58c1173f?q=80&w=1200&auto=format&fit=crop)

Ateliers de faïence, Moustiers-Sainte-Marie

**Capital-investissement (PE)** Fonds prenant des participations dans des entreprises non cotées en phase de croissance ou de transmission.

**Dette privée** Prêts aux entreprises non cotées, assortis selon les opérations de sûretés.

**Co-investissement direct** Participation directe aux côtés de fonds institutionnels sur des opérations ciblées.

**FCPR / FPCI labellisés ISR** Fonds non cotés intégrant des critères ESG dans leur processus d’investissement.

Ingénierie financière

### Produits Structurés

Les produits structurés combinent, selon les produits, une protection partielle ou totale du capital à l'échéance et une exposition aux marchés, avec des scénarios de remboursement définis à l'avance. Ils comportent un risque de perte en capital en cas de sortie avant l'échéance ou de défaut de l'émetteur.

Scénarios définis à l'avance Coupons conditionnels Sur-mesure Court à long terme

**Protection du capital à l'échéance** Remboursement du capital à l'échéance, hors défaut, faillite ou mise en résolution de l'émetteur, avec une participation partielle à la hausse du sous-jacent.

**Produits à coupon** Versement de coupons conditionnés à l'évolution d'un indice ou d'un panier d'actions.

**Autocall / Phoenix** Remboursement anticipé automatique si les conditions de marché prévues sont atteintes, avec un coupon défini à l’avance.

**Sur-mesure corporate** Structuration dédiée aux entreprises, en tenant compte des contraintes comptables (IFRS, normes françaises).

Hors fonds euros, les supports présentés comportent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Partie 3 / 3

## Optimisation *Fiscale*

Réduire votre pression fiscale peut faire partie d'une stratégie patrimoniale. Nous étudions avec vous les dispositifs légaux adaptés à votre imposition, à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.

Les dispositifs fiscaux présentés ci-dessous sont soumis à conditions et peuvent évoluer selon la législation en vigueur. Les avantages fiscaux ne doivent pas être la seule raison d'investir : ces placements comportent un risque de perte en capital et une durée de blocage. Leur pertinence dépend de votre situation personnelle, étudiée lors d'un entretien préalable.

Épargne salariale & retraite

### PEE / PERCOL / PERIN

Les dispositifs d'épargne salariale et d'épargne retraite sont des outils d'optimisation fiscale et sociale, pour l'employeur comme pour les salariés. HODAS Finance vous accompagne dans la mise en place et le suivi de ces plans en architecture ouverte.

Abondement déductible Avantage fiscal salarié Fidélisation collaborateurs

**PEE : Plan d'Épargne Entreprise** Épargne bloquée 5 ans, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi (achat de la résidence principale, mariage…). Abondement exonéré de cotisations sociales, hors CSG-CRDS et forfait social.

**PERCOL : Plan d'Épargne Retraite Collectif** Épargne retraite collective des salariés ; versements volontaires déductibles du revenu imposable, dans les limites légales.

**PERIN : Plan d'Épargne Retraite Individuel** Version individuelle du PER ; versements déductibles des revenus imposables dans les limites légales (TNS, dirigeants, salariés).

**Architecture ouverte des fonds** Sélection de gestionnaires d'actifs pour l'épargne des bénéficiaires, sans être limité à une seule société de gestion.

Investissement forestier

### GFI : Groupement Forestier d'Investissement

Le Groupement Forestier d'Investissement (GFI) permet de financer la filière forêt-bois française, avec une réduction d'impôt sur le revenu et un régime favorable à l'IFI et à la transmission, sous conditions. L'investissement présente un risque de perte en capital et une liquidité réduite.

Réduction d'IR Exonération IFI partielle Transmission Actif réel

![Futaie de la forêt de Fontainebleau](https://images.unsplash.com/photo-1680528813932-05d1568d6553?q=80&w=1200&auto=format&fit=crop)

Forêt de Fontainebleau

**Réduction d'impôt sur le revenu** Réduction d'IR sur le montant investi, au taux fixé par la loi de finances en vigueur, dans les limites légales et sous condition de conservation des parts.

**Exonération partielle IFI** Les parts de groupements forestiers peuvent être exonérées d'IFI à hauteur de 75 % de leur valeur, sous conditions (art. 976 du CGI).

**Transmission** Exonération de droits de mutation à titre gratuit à hauteur de 75 % de la valeur des parts, sous conditions d'engagement de gestion durable.

**Finance verte & ISR** Investissement dans un actif réel contribuant au stockage de carbone.

Optimisation fiscale

### Girardin & Déficit Foncier

Pour les contribuables fortement imposés, le Girardin et le déficit foncier permettent de réduire la pression fiscale, tout en contribuant au financement de l'économie ultramarine ou à la réhabilitation du patrimoine bâti. Ces dispositifs comportent des risques spécifiques (remise en cause de l'avantage fiscal, risque de l'opération) qui vous sont présentés avant toute souscription.

Soutien aux DOM/COM Imputation sur revenu global Réduction des revenus fonciers

![Côte du Sud Sauvage à La Réunion](https://images.unsplash.com/photo-1609572851123-dc1fc86fb3a4?q=80&w=1200&auto=format&fit=crop)

Le Sud Sauvage, La Réunion

**Girardin : investissement Outre-mer** Réduction d'impôt en contrepartie du financement d'investissements productifs ou de logements sociaux Outre-mer, sans récupération de l'apport.

**Le Girardin Industriel Productif** Financement du matériel de PME ultramarines, dans la limite du plafonnement global des niches fiscales applicable à l'Outre-mer.

**Le Girardin Logement Social** Financement de logements sociaux Outre-mer, dans la limite du plafonnement global applicable. La réduction d'impôt est acquise sous conditions de bonne fin de l'opération.

**Déficit Foncier** Les travaux déductibles peuvent créer un déficit foncier imputable sur le revenu global dans la limite de 10 700 € par an, sous condition de location du bien.

## Quelle solution vous correspond ?

Chaque stratégie est construite sur-mesure. Échangeons sur votre situation, vos objectifs et votre fiscalité pour identifier les solutions adaptées.

[Prendre rendez-vous](https://calendar.app.google/9gh8LgH32QuzLqng7) [Entreprises & Institutions](https://www.hodas-finance.com/entreprises-institutions) [Patrimoine privé](https://www.hodas-finance.com/patrimoine-prive)

[![HODAS Finance](https://www.hodas-finance.com/hubfs/raw_assets/public/Hodas/images/logo.png)](https://www.hodas-finance.com/)

Cabinet de conseil en investissements financiers (CIF) et gestion patrimoniale sur-mesure, à Bordeaux.

CIF immatriculé à l'ORIAS n° 25003166 (www.orias.fr) · Membre de l'ANACOFI-CIF, association agréée par l'AMF · Membre de l'ANACOFI Courtage

##### Nos clients

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Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques de perte en capital. Les dispositifs fiscaux sont soumis à conditions et peuvent évoluer.

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