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Patrimoine privé

Votre patrimoine,
pensé dans sa globalité

Chefs d'entreprise, familles et holdings patrimoniales : HODAS Finance structure, valorise et transmet votre patrimoine avec la rigueur appliquée aux investisseurs institutionnels.

Pour qui

Un accompagnement
à chaque étape de vie

Chefs d'entreprise

Organisation du patrimoine avant et après la cession de la société

Dirigeants & cadres

Épargne, préparation de la retraite et maîtrise de la fiscalité

Professions libérales

Constitution d'un patrimoine privé distinct de l'outil professionnel

Familles & holdings

Gestion structurée du patrimoine familial et préparation de la transmission

Notre méthode

Comprendre avant
de recommander

Chaque recommandation repose sur une connaissance complète de votre situation. Notre démarche suit le cadre réglementaire du conseil en investissements financiers, étape par étape.

01

Premier entretien

Un échange gratuit et sans engagement de 45 à 60 minutes. Vous recevez notre document d'entrée en relation.

02

Bilan patrimonial

Situation familiale et professionnelle, actifs, revenus, objectifs, profil de risque, connaissances et préférences en matière de durabilité.

03

Lettre de mission

Le périmètre de notre intervention et notre rémunération sont précisés par écrit avant tout conseil.

04

Recommandations

Une stratégie argumentée, remise avec le rapport d'adéquation qui justifie chaque solution au regard de votre profil.

05

Mise en œuvre

Nous coordonnons la mise en place avec vos conseils habituels : notaire, expert-comptable, avocat.

06

Suivi dans la durée

Un point annuel, et chaque fois que votre situation ou les marchés l'exigent, pour ajuster la stratégie.

Vision à 360°

Organiser
avant d'investir

Une vision complète de votre patrimoine, professionnel et privé, intégrant ses dimensions civiles, fiscales et successorales.

Civile

Régime matrimonial, organisation familiale, protection du conjoint et des proches.

Fiscale

Impôt sur le revenu, IFI, fiscalité des plus-values et des revenus du patrimoine.

Successorale

Anticipation de la transmission et de son coût pour vos héritiers.

Professionnelle

Liens entre votre société, votre rémunération et votre patrimoine privé.

Immeuble haussmannien à Paris
Structuration

L'architecture
de votre patrimoine

Nous agissons comme les architectes de votre stratégie financière. La façon dont vos actifs sont détenus compte autant que les actifs eux-mêmes : elle conditionne leur fiscalité, leur transmission et votre liberté d'action.

Holding patrimoniale Organisation de la détention de vos participations et de la trésorerie issue de votre activité
Apport-cession & 150-0 B ter Remploi du produit de cession dans le cadre du report d'imposition, sous conditions
SCI & démembrement de propriété Choix du mode de détention adapté à vos objectifs familiaux
Optimisation fiscale encadrée PER, dispositifs prévus par la loi, toujours au service d'un projet patrimonial
Structurer mon patrimoine
La place de la Bourse et le miroir d'eau à Bordeaux
Placements & diversification

Une allocation
à votre mesure

En architecture ouverte, nous sélectionnons parmi de nombreux assureurs, sociétés de gestion et partenaires les supports adaptés à votre horizon, à votre tolérance au risque et à vos convictions.

Assurance vie & contrat de capitalisation Contrats français et luxembourgeois, fonds en euros et unités de compte
Plan d'épargne retraite Préparation de la retraite et déduction des versements, dans les limites fixées par la loi
Immobilier géré SCPI et supports immobiliers, en direct ou au sein d'un contrat
Private equity & non coté Fonds et club deals pour une part du patrimoine investie sur le long terme (capital bloqué, risque de perte en capital)
Découvrir nos solutions
Vignoble de Saint-Émilion
Transmission

Transmettre
dans la sérénité

Une transmission se prépare tôt. Nous vous aidons à anticiper, à protéger vos proches et à assurer la continuité de votre entreprise familiale, en lien étroit avec votre notaire.

Donation & démembrement Transmettre de son vivant en conservant, si besoin, l'usage ou les revenus
Assurance vie & clause bénéficiaire Rédaction et revue régulière de la clause au regard de votre situation familiale
Entreprise familiale Préparation de la transmission de l'outil professionnel, notamment dans le cadre du pacte Dutreil
Coordination des conseils Un interlocuteur unique qui travaille avec votre notaire, votre avocat et votre expert-comptable
Préparer ma transmission
Notre singularité

Le dirigeant, au croisement
de deux patrimoines

Votre société et votre patrimoine personnel sont liés. Notre double expertise, trésorerie d'entreprise et gestion privée, permet de les penser ensemble.

Une lecture d'ensemble

Rémunération, dividendes, trésorerie de la société et épargne personnelle sont analysés comme un tout. Voir notre pôle Entreprises & Institutions.

Architecture ouverte

Une sélection libre parmi de nombreux assureurs, sociétés de gestion et partenaires, retenus pour leur adéquation à votre situation.

Transparence

Notre rémunération, versée par les partenaires sous forme de commissions, vous est détaillée dès le début de la relation.

« Décider. Structurer. Optimiser. »

Questions fréquentes

Vous avez des questions ?
Nous avons les réponses.

« Conseiller en gestion de patrimoine » décrit un métier, pas un statut réglementé. Le conseil en investissements financiers est une activité réglementée : HODAS Finance est immatriculé à l'ORIAS sous le n° 25003166 et membre de l'ANACOFI-CIF, association agréée par l'AMF.

Il n'y a pas de seuil universel : notre approche s'adapte à votre situation. Certains supports imposent un minimum de souscription, que nous précisons lors du premier entretien.

Oui. La structuration et la transmission touchent au droit et à la fiscalité : nous travaillons en coordination avec vos conseils habituels, qui restent compétents pour les actes juridiques.

Oui. Vos préférences en matière de durabilité sont recueillies avant toute recommandation. Lorsque c'est votre souhait, nous sélectionnons des fonds labellisés ISR ou Greenfin, ou classés article 8 ou 9 au sens du règlement européen SFDR.

Non, jamais. Vos capitaux sont versés directement auprès de l'assureur ou de l'établissement retenu et restent à votre nom.

Informations générales qui ne constituent pas une recommandation personnalisée. Tout investissement comporte des risques, notamment de perte en capital, de liquidité et de durée de blocage selon les supports. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les dispositifs fiscaux sont soumis à conditions et peuvent évoluer.

Parlons de votre patrimoine

Le premier entretien est gratuit et sans engagement. En 45 à 60 minutes, nous faisons le point sur votre situation et vos objectifs.

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